O que é gestão ativa de investimentos?
A gestão ativa éuma abordagem para investir. Numa carteira de investimentos gerida ativamente, o investidor seleciona os investimentos que compõem a carteira. A gestão ativa é frequentemente comparada à gestão passiva ou ao investimento em índices. Os investidores ativos utilizam diversas técnicas diferentes para escolher investimentos.
O objectivo de uma estratégia activa é atingir “alfa” – por outras palavras, superar o benchmark do mercado. “Uma estratégia passiva é mais uma estratégia de comprar e manter. Você tem que decidir quando e como reposicionar sua exposição, enquanto que com o investimento ativo, isso é feito para você pelo gestor do fundo.”
O resultado final.O investimento passivo é comprar e manter investimentos com rotação mínima do portfólio.O investimento ativo consiste na compra e venda de investimentos com base no seu desempenho de curto prazo, tentando superar os retornos médios do mercado. Ambos têm lugar no mercado, mas cada método atrai investidores diferentes.
O investimento ativo pode assumir várias formas, incluindo os seguintes exemplos:Qualquer pessoa que gerencie ativamente sua própria conta de negociação e escolha ações ativamenteestá envolvida em investimentos ativos. Da mesma forma, os gestores de património que gerem carteiras de ações personalizadas para os seus clientes estão a gerir ativamente esse capital.
O investimento ativo écomprar e vender ativamente ações, títulos, commodities ou quaisquer outros ativos individuais com o objetivo de vencer o mercado. O investimento ativo é mais arriscado. Para vencer o mercado de forma consistente, você deve assumir mais riscos e, esperançosamente, colher mais recompensas.
Vantagens “ativas”
Entre os benefícios que eles veem:Flexibilidade – porque os gestores ativos, ao contrário dos passivos, não são obrigados a deter ações ou títulos específicos. Hedging – a capacidade de usar vendas a descoberto, opções de venda e outras estratégias para garantir contra perdas.
Resultado final.O investimento passivo pode ser um grande vencedor para os investidores: Não só oferece custos mais baixos, mas também tem um desempenho melhor do que a maioria dos investidores ativos, especialmente ao longo do tempo. Você já pode estar fazendo investimentos passivos por meio de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, como o 401 (k).
À medida que o mercado de ETFs evoluiu, diferentes tipos de ETFs foram desenvolvidos. Eles podem ser gerenciados passivamente ou gerenciados ativamente.Os ETFs geridos passivamente tentam acompanhar de perto um índice de referência (como um índice amplo do mercado de ações, como o S&P 500), enquanto os ETFs geridos ativamente pretendem superar um índice de referência.
Os investimentos ativos são fundos administrados por gestores de investimentos que tentam superar um índice ao longo do tempo, como o S&P 500 ou o Russell 2000. Os investimentos passivos são fundos destinados a igualar, e não superar, o desempenho de um índice.
- Fundos mútuos: ao comprar um desses fundos, você está investindo em uma empresa que comprará e venderá ações, títulos e muito mais em seu nome. ...
- Fundos negociados em bolsa: embora semelhantes aos fundos mútuos em muitos aspectos, os ETFs são negociados em bolsa como se fossem ações.
Quem administra os fundos em investimentos ativos?
Além dos tipos de investimentos que detêm, os fundos mútuos também podem ser categorizados com base no estilo de investimento do gestor do fundo – gestão ativa ou gestão passiva. Em termos gerais, gestão ativa refere-se a fundos mútuos geridos ativamente por um gestor de carteira.
O risco ativo surge de carteiras geridas ativamente, como as de fundos mútuos ou fundos de hedge, à medida que procura superar o seu índice de referência. Especificamente, o risco ativo éa diferença entre o retorno da carteira gerenciada menos o retorno do benchmark durante algum período de tempo.
- Decida seus objetivos de investimento. ...
- Selecione veículo(s) de investimento...
- Calcule quanto dinheiro você deseja investir. ...
- Meça sua tolerância ao risco. ...
- Considere que tipo de investidor você deseja ser. ...
- Construa seu portfólio. ...
- Monitore e reequilibre seu portfólio ao longo do tempo.
As estratégias de investimento imobiliário tendem a ser ativas ou passivas. Ambas as estratégias de investimento activas e passivas têm as suas vantagens e desvantagens, e a estratégia certa para um investidor imobiliário pode ser completamente errada para outro.
Os gestores de fundos ativos realizam extensas pesquisas, análises e timing de mercado para escolher títulos que acreditam que proporcionarão um desempenho superior. Por outro lado, os fundos de índice visam replicar o desempenho de um índice de mercado específico, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average.
Os fundos Vanguard são melhores investimentos por design. Lançamos apenas produtos que tenham mérito de investimento duradouro, atendam às necessidades de longo prazo dos clientes e tenham uma vantagem convincente sobre os concorrentes. Como resultado,91% dos nossos fundos geridos ativamentesuperaram os retornos médios dos seus grupos de pares ao longo de 10 anos.
A maioria, mas não todos, os ETFs são passivos. Da mesma forma, os fundos mútuos são frequentemente associados à gestão ativa, mas também existem fundos mútuos passivos.
Os fundos de índice tendem a ser opções passivas e de baixo custo, adequadas para investidores de longo prazo que não intervêm.Os fundos mútuos geridos ativamente podem ser mais arriscados e mais caros, mas têm potencial para retornos mais elevados ao longo do tempo.
Não há necessidade de selecionar e monitorar gestores individuais ou de escolher entre temas de investimento. No entanto,o investimento passivo está sujeito ao risco total de mercado. Os fundos de índice acompanham todo o mercado, portanto, quando o mercado geral de ações ou os preços dos títulos caem, o mesmo acontece com os fundos de índice. Outro risco é a falta de flexibilidade.
- Ações de dividendos. ...
- Imobiliária. ...
- Fundos de índice. ...
- Obrigações e fundos de obrigações. ...
- Contas de poupança e CDs de alto rendimento. ...
- Empréstimos ponto a ponto. ...
- Fundos de investimento imobiliário (REITs)
Quem deve investir em fundos passivos?
Ao espelhar um índice de referência, os fundos passivos diversificam os investimentos, melhorando a estabilidade e a distribuição do risco. Os fundos passivos normalmente implicam níveis de risco mais baixos do que os fundos geridos ativamente, apelando parainvestidores conservadores ou aqueles com objetivos de investimento de longo prazo.
Geralmente,se você quiser “definir e esquecer”, os fundos de índice são uma boa aposta. Se você deseja a vantagem potencial de um fundo administrado profissionalmente ou deseja mostrar seu apoio a setores específicos, como energia renovável, os fundos mútuos gerenciados ativamente lhe darão mais opções.
Como eles são gerenciados? Embora possam ser geridos ativa ou passivamente por gestores de fundos, a maioria dos ETFs são investimentos passivos indexados ao desempenho de um índice específico. Os fundos mútuos vêm em variedades ativas e indexadas, masa maioria é gerenciada ativamente.
A gestão passiva é adequada para investidores de longo prazo que desejam um crescimento estável a custos mais baixos. A gestão ativa é mais apelativa para quem procura maiores retornos e quer mais envolvimento no processo de investimento.
Ações de dividendossão uma das maneiras mais simples para os investidores criarem renda passiva. À medida que as empresas públicas geram lucros, uma parte desses lucros é desviada e canalizada de volta aos investidores sob a forma de dividendos. Os investidores podem decidir embolsar o dinheiro ou reinvestir o dinheiro em ações adicionais.
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