Por que os fundos mútuos não são um bom investimento?
No entanto, os fundos mútuos são considerados um mau investimento quando os investidores consideram certos fatores negativos importantes, comoaltos índices de despesas cobrados pelo fundo, vários encargos ocultos de front-end e back-end, falta de controle sobre as decisões de investimento e retornos diluídos.
O impacto dos ciclos de mercado
Os mercados movem-se em ciclos, assim como o desempenho dos fundos mútuos. Um fundo que se destaca num mercado em alta pode não ter um desempenho tão bom num mercado em baixa. Se você está buscando um fundo com base em seu desempenho em uma fase específica do mercado, pode estar entrando na hora errada.
As desvantagens incluemtaxas elevadas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
- Devoluções não garantidas. ...
- Risco Geral de Mercado. ...
- Risco específico de segurança. ...
- Risco de liquidez. ...
- Risco de inflação. ...
- Risco de financiamento de empréstimos. ...
- Risco de não conformidade. ...
- Risco do gerente.
Embora os fundos mútuos ofereçam benefícios potenciais, os investidores também enfrentam riscos comoflutuações de mercado. O risco de mercado é uma preocupação primordial, uma vez que o valor dos títulos pode subir ou descer com base nas alterações nas condições de mercado. Um sector com mau desempenho ou uma má gestão de fundos pode resultar em perdas substanciais.
Os fundos mútuos agrupam ativos, despesas e obrigações fiscais entre todos os acionistas. Isto cria o potencial para resultados fiscais injustos para os investidores que investem numa carteira de grandes ganhos de capital pré-existentes. Por causa disso, é possível que um investidor perca seu investimento e tenha que pagar impostos.
Um ponto de venda é que eles permitem que você mantenha uma variedade de ativos em um único fundo. Eles também têm potencial para retornos acima da média. No entanto,alguns fundos mútuos têm taxas exorbitantes e buy-ins iniciais. Sua situação financeira e estilo de investimento determinarão se eles são adequados para você.
Na categoria de títulos vinculados ao mercado,fundos mútuos são um investimento relativamente seguro. Existem riscos envolvidos, mas eles podem ser verificados através da realização de devida diligência.
As desvantagens associadas ao investimento em fundos mútuos são geralmentedespesas operacionais, marketing, encargos de distribuição e cargas. Cargas são taxas pagas quando os investidores compram ou vendem as ações.
- Analise o desempenho do fundo versus o desempenho do benchmark.
- Verifique a relação de despesas dos fundos.
- História do Fundo de Estudo.
- Verifique a força do portfólio.
- Verifique a taxa de rotatividade do portfólio (PTR)
- Compare o período de vencimento dos fundos.
- Compare os retornos ajustados ao risco.
Os fundos mútuos estão desatualizados?
Principais conclusões. Os investidores têm utilizado fundos mútuos para gestão profissional de carteiras há décadas, masfundos mútuos têm algumas desvantagens. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) ganharam popularidade ao longo do tempo, pois se comportam como fundos mútuos, mas resolvem várias dessas desvantagens.
No caso de encerramento de uma empresa de fundo mútuo, os administradores do fundo devem abordar o SEBI para aprovação do fechamento ou o próprio SEBI pode instruir o fechamento de um fundo. Em tais casos,todos os investidores recebem seus fundos com base no último valor patrimonial líquido disponível, antes da liquidação.
Os fundos mútuos oferecem a vocêuma maneira eficiente de diversificar seu portfólio, sem precisar selecionar ações ou títulos individuais. Eles cobrem a maioria das principais classes e setores de ativos.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
- Opções. Uma opção permite que um trader mantenha uma posição alavancada em um ativo a um custo menor do que comprar ações do ativo. ...
- Futuros. ...
- Perfuração Exploratória de Petróleo e Gás. ...
- Parcerias Limitadas. ...
- Ações de um centavo. ...
- Investimentos alternativos. ...
- Títulos de alto rendimento. ...
- ETFs alavancados.
O conceito de “investimento mais seguro” pode variar dependendo das perspectivas individuais e dos contextos económicos, mas geralmente,dinheiro e títulos do governo, especialmente títulos do Tesouro dos EUA, são frequentemente considerados uma das opções de investimento mais seguras disponíveis. Isso ocorre porque o risco de perda é mínimo.
Não se pode investir em um fundo mútuose alguém não estiver em conformidade com Know Your Customer (KYC). Portanto, os investidores devem cumprir as diretrizes KYC para investir em fundos mútuos. Você precisa do seu cartão PAN e de um comprovante de endereço válido para se tornar compatível com KYC.
Você deve planejar manter seus fundos mútuos por pelo menos 5 anos. No curto prazo, os preços dos fundos de ações e obrigações podem ser voláteis. No entanto, a longo prazo, os seus preços normalmente sobem. Os instrumentos podem proporcionar retornos mais estáveis se aumentar a duração da detenção para 10 anos ou mais.
Como a maioria dos fundos mútuos oferece um nível de diversificação integrada, eles são normalmente considerados uminvestimento de menor risco. No entanto, como acontece com todos os investimentos, ainda existem riscos envolvidos e os retornos dos fundos mútuos não são garantidos.
Os fundos mútuos ganham dinheiro cobrando dos investidores uma porcentagem dos ativos sob gestão e também podem cobrar uma comissão de vendas (carga) na compra ou resgate do fundo.
Qual é o retorno médio dos fundos mútuos?
Retornos médios de fundos mútuos | ||
---|---|---|
Categoria | Retorno 2021 | 10 anos |
Ações Mid-Cap dos EUA | 23,40% | 13,12% |
Ações de pequena capitalização dos EUA | 24,19% | 12,74% |
Estoque internacional de grande capitalização | 9,72% | 7,85% |
Risco de baixo desempenho do portfólio
Depois que você começar a investir seu dinheiro através do SIP, não há garantia de que o dinheiro continuará crescendo. O mau desempenho da carteira pode afetar negativamente o valor do seu investimento e resultar em perdas.
Porque proporcionam às suas participações tempo para se desenvolverem e executarem, estes veículos de investimento são mais eficazes a longo prazo. Os fundos mútuos de longo prazo têm crescido em popularidade nos últimos anos, de acordo com a demanda do mercado. Normalmente, um horizonte temporal de cinco anos ou mais é considerado de longo prazo.
Desvantagens de usar fundos mútuos
A maior desvantagem é quea gestão profissional do fundo tem um preço; os fundos mútuos geralmente cobram uma taxa com base no capital inicial investido.
Resposta verificada por especialista
A afirmação não é verdadeira sobre fundos mútuos éeles não oferecem diversificação.
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