O consultor financeiro está saturado?
O espaço do consultor financeiro está saturado. Se você é um profissional financeiro, desenvolver um plano de marketing sólido é crucial para conquistar mais clientes.
Durante a próxima década, as perspectivas de emprego para consultores financeiros parecem extremamente promissoras, com oportunidades abundantes em todo o país.. O Bureau of Labor Statistics prevê que o emprego de consultores financeiros se expandirá muito mais rapidamente do que a ocupação média.
No entanto,a próxima década verá a aposentadoria planejada de 109.093 conselheirosque representam 37,5% do quadro de funcionários da indústria e 41,5% dos ativos totais, informou a empresa. Embora 18% dos entrevistados esperem que conselheiros novatos os sucedam, o relatório estima uma taxa de saída de novatos em cinco anos de quase 72%.
Qual a porcentagem de consultores financeiros bem-sucedidos?80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros. Para ser um consultor financeiro de sucesso, você precisa ser capaz de fechar um negócio.
A boa notícia é queas perspectivas de emprego para consultores financeiros pessoais parecem boas, com uma taxa de crescimento esperada de 15% até 2031. No entanto, os rápidos avanços na tecnologia e a mudança na procura de aconselhamento entre os consumidores podem exigir uma nova abordagem no que diz respeito à forma como os consultores trabalham.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Ser um consultor financeiropode ser altamente estressantedevido à responsabilidade de gerir os futuros financeiros dos clientes, à volatilidade do mercado e à necessidade de tomar decisões cruciais sob pressão. Os níveis de estresse podem variar de acordo com clientes individuais e condições de mercado.
As pessoas ignoram os consultores financeiros por alguns motivos:Custo: As taxas podem aumentar e alguns acham que não vale a pena. Mentalidade DIY: Muitos se sentem confiantes em administrar seu próprio dinheiro. Mal-entendido: as taxas podem parecer mais altas do que são.
Comissões. Nesse tipo de acordo de taxas, um consultor financeiro ganha dinheiro com comissões. Os consultores ganham essas taxasquando recomendam e vendem produtos financeiros específicos, como fundos mútuos ou anuidades, a um cliente. Freqüentemente, eles são pagos além das taxas de cliente acima.
Qual porcentagem de milionários tem um consultor financeiro?
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro.
Surpreendentes 67% dos conselheiros experimentaram algum nível de depressão, com 17% deles relatando que estavam deprimidos “na maior parte do tempo ou o tempo todo”.
Vale a pena pagar por um consultor financeiro se ele fornecer a ajuda de que você precisa, seja porque você não tem tempo ou perspicácia financeira ou simplesmente não quer cuidar de suas finanças. Um consultor pode ser especialmente valioso se você tiver finanças complicadas que se beneficiariam com ajuda profissional.
- Desafios imediatos dos consultores financeiros. Mudanças regulatórias e de conformidade. ...
- Evolução da dinâmica do mercado. Flutuações Econômicas. ...
- Desafios Operacionais e de Negócios. Crescimento e escalabilidade dos negócios. ...
- Desenvolvimento Profissional e Aprimoramento de Conhecimento. Educação Continuada. ...
- Desafios pessoais e integração trabalho-vida.
Simplificando, ser um consultor financeiro é DIFÍCIL. Se você está procurando uma carreira fácil, onde possa simplesmente sentar e relaxar, esqueça. Não é para você. Outra razão para a elevada taxa de rotatividade é o facto de os programas de formação de muitas empresas não se terem adaptado ao ambiente em mudança.
Maximizar os ativos sob gestão e atender às crescentes necessidades dos investidoresserão prioridades significativas ao longo de 2024. Olhando para o futuro, 80% dos gestores de património vêem a tecnologia como um facilitador “crítico” ou “muito importante” para alcançar este crescimento.
Os consultores financeiros são procurados porque o estresse do trabalho leva a uma boa rotatividade e porque muitas pessoas precisam de conselhos sobre como administrar suas finanças. A idade média da profissão também contribui um pouco. Muitos consultores financeiros estão em seusfinal dos anos 50e se aproximando da aposentadoria.
O número de clientes que um consultor financeiro tem depende muito do consultor. Novamente, uma contagem típica de clientes está em qualquer lugar50 a 150mas existem diversas variáveis que podem influenciar o número real. Incluem o nicho do consultor e o tipo de cliente que atende, bem como a forma como trabalham.
“Nossa indústria gira em torno de pessoas e precisamos de uma gama diversificada de profissionais para atender a uma ampla gama de clientes, entãoa idade não deve ser um fator limitante," ele diz. Não há nada que impeça qualquer pessoa em idade ativa de se tornar conselheiro apenas com base na idade.
Embora gerenciar a carteira de um cliente possa ser uma tarefa muito simples, gerenciar suas expectativas pode ser muito mais difícil. Muitos clientes têm expectativas irrealistas no que diz respeito ao retorno do investimento e às taxas de juros. Para começar, os clientes muitas vezes não são profissionais financeiros.
A consultoria financeira envolve muita matemática?
Se a matemática te assusta, não se preocupe! O planejamento financeiro não envolve muitos cálculos numéricos. A maioria dos cálculos é feita por um software que pega as metas financeiras que você estabelece e sugere opções para alcançá-las. O planejamento financeiro é um serviço voltado para o relacionamento.
A maioria dos consultores financeiros pessoais trabalha em tempo integral e alguns trabalhammais de 40 horas por semana. Eles também podem ir a reuniões à noite e nos fins de semana para se encontrarem com clientes potenciais ou existentes.
Os seus empregos representam cerca de 10 por cento do emprego no sector financeiro e de seguros. Apesar da prevalência e importância dos consultores financeiros,eles são frequentemente vistos como desonestos e consistentemente classificados entre os profissionais menos confiáveis.
Estima-se que nos Estados Unidos,35%das pessoas têm um consultor financeiro.
Quando a utilização de um consultor financeiro pessoal foi examinada com base no rendimento, aqueles que ganharam mais de 100 mil dólares eram mais propensos a utilizar serviços de gestão de património, com 67% desta faixa de rendimento a utilizar um planeador ou consultor financeiro. Para pessoas de baixa renda, aqueles abaixo de US$ 50 mil só usaram consultores financeiros 22% do tempo.
References
- https://moneywise.com/investing/leave-your-financial-advisor
- https://www.taylormethod.com/blog/sales-practice/why-financial-advisors-are-quitting-the-industry
- https://www.asbn.com/manage-your-business/management/business-break-ups-when-and-how-to-do-them-professionally/
- https://www.morningstar.com/financial-advice/how-often-do-you-really-need-meet-with-your-clients
- https://www.nasdaq.com/articles/embracing-millennial-and-gen-z-clients-unlocking-the-power-of-a-growing-market
- https://www.schwab.com/investment-advice
- https://zoefin.com/learn/investors/how-to-fire-your-financial-advisor/
- https://www.forbes.com/sites/impactpartners/2019/02/27/financial-advisors-the-good-the-bad-and-the-ugly/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/change-financial-advisors
- https://www.marketwatch.com/picks/7-signs-its-time-to-fire-your-financial-adviser-cda6b981
- https://riskinfo.com.au/news/2023/04/11/future-intentions-how-many-advisers-might-leave/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/071415/how-cut-financial-advisor-expenses.asp
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/how-to-fire-your-financial-advisor/
- https://smartasset.com/financial-advisor/how-to-switch-financial-advisors
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisor/012117/smart-way-switch-financial-advisors.asp
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/101415/top-tips-young-financial-advisors.asp
- https://www.fa-mag.com/news/financial-planning-is-top-of-mind-for-millionaires--study-says-74597.html
- https://www.sarsillc.com/financial-advisor-red-flags/
- https://sports.yahoo.com/leave-financially-dependent-relationship-143927080.html
- https://accidentallyretired.com/financial/investments/i-decided-to-fire-my-financial-advisor-now-what/267
- https://spinninvest.com/finance/how-often-should-i-meet-with-my-financial-advisor/
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/pros-cons-financial-advisor/
- https://smartasset.com/financial-advisor/how-do-financial-advisors-make-money
- https://www.approachfp.com/change-financial-advisor/
- https://www.marketwatch.com/picks/are-you-still-paying-1-to-your-financial-adviser-heres-what-might-make-a-lot-more-sense-and-save-you-tens-of-thousands-of-dollars-01659470645
- https://finance.yahoo.com/news/m-financial-advisor-7-red-130021353.html
- https://www.investopedia.com/articles/wealth-management/020416/top-6-complaints-about-financial-advisors.asp
- https://www.docusign.com/blog/trends-to-watch-wealth-management
- https://www.thestreet.com/personal-finance/should-you-buddy-up-to-your-financial-advisor-some-say-it-s-too-big-a-risk-13686622
- https://www.cnbc.com/2016/06/29/when--and-why--to-leave-your-financial-advisor.html
- https://401kspecialistmag.com/the-rate-of-financial-advisors-is-slowly-falling/
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/why-you-dont-need-a-financial-advisor/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/103013/how-do-i-know-i-can-trust-my-financial-advisor.asp
- https://www.zippia.com/answers/why-i-quit-being-a-financial-advisor/
- https://siepr.stanford.edu/publications/policy-brief/misconduct-under-microscope-examining-bad-behavior-financial-advisers
- https://www.planadviser.com/financial-adviser-shortage-looms-cerulli-reports/
- https://www.moneymanagement.com.au/news/financial-planning/spotlight-australias-average-financial-adviser
- https://thehedge.io/articles/can-a-financial-advisor-make-you-rich
- https://smartasset.com/advisor-resources/how-many-clients-does-a-financial-advisor-have
- https://www.stashwealth.com/blog/how-to-break-up-with-your-financial-advisor
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisor/052516/top-challenges-financial-advisors.asp
- https://smartasset.com/advisor-resources/financial-advisor-job-outlook
- https://www.moneymarketing.co.uk/analysis/is-it-ever-too-late-to-become-a-financial-planner/
- https://smartasset.com/financial-advisor/can-you-have-more-than-one-financial-advisor
- https://www.firstcitizens.com/personal/insights/family/what-to-tell-your-financial-advisor
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/disciplinary-action-against-financial-advisor/
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/best-financial-advisors/
- https://deltawealthadvisors.com/blog/what-is-the-success-rate-of-a-financial-advisor
- https://www.altusfinancial.com.au/blog/how-to-break-up-with-your-financial-adviser
- https://www.marketwatch.com/picks/is-this-a-fair-fee-im-talking-to-a-financial-adviser-who-wants-to-charge-1-6-for-accounts-with-less-than-250k-in-them-is-that-ok-9616e1b1
- https://www.cerulli.com/press-releases/the-financial-advisor-industry-has-a-headcount-problem
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisor/042216/4-signs-its-time-fire-your-financial-advisor.asp
- https://smartasset.com/advisor-resources/what-is-the-future-of-financial-advisors
- https://www.onpointcu.com/blog/4-traits-of-a-great-financial-advisor-and-4-signs-you-may-need-a-new-one/
- https://www.tiaa.org/public/learn/personal-finance-101/how-much-of-my-income-should-i-save-every-month
- https://facet.com/financial-planning/how-to-break-up-with-your-financial-advisor-5-tips-for-a-smooth-exit/
- https://smartasset.com/financial-advisor/the-minimum-investment-for-a-financial-advisor
- https://www.marketwatch.com/picks/if-you-dont-talk-to-your-financial-advisor-at-least-this-often-it-could-be-a-red-flag-01631146271
- https://safelandingfinancial.com/certified-financial-planner/
- https://www.assetmark.com/blog/why-investors-leave-their-financial-advisors-and-how-to-improve-retention
- https://www.immaculata.edu/news/5-reasons-to-major-in-financial-planning/
- https://smartasset.com/investing/ways-to-invest-10000
- https://deltawealthadvisors.com/blog/how-much-money-should-you-have-to-hire-a-financial-advisor
- https://www.quora.com/Why-dont-people-use-financial-advisors-more-often-Do-they-really-provide-enough-value-to-justify-their-fees-or-is-it-possible-to-invest-just-as-effectively-on-your-own
- https://www.goodlifeco.com/pros-cons-financial-advisor-career/
- https://askwonder.com/research/want-know-uses-wealth-management-why-average-wealth-net-worth-age-financial-q105bi70y
- https://avidianwealth.com/financial-insights/articles/will-ai-replace-financial-advisors/
- https://smartasset.com/data-studies/benefits-of-working-with-a-financial-advisor-2021
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031113/do-you-dare-sue-your-broker.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/things-your-financial-advisor-should-not-tell-you
- https://smartasset.com/financial-advisor/financial-advisor-vs-self-investing
- https://www.swinburneonline.edu.au/faqs/is-being-a-financial-advisor-stressful/
- https://pillarwm.com/10-valid-reasons-to-switch-financial-advisors-and-how-to-do-it/
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/071113/why-clients-fire-financial-advisors.asp
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/challenges-of-financial-advisors/
- https://money.usnews.com/investing/best-brokers/fidelity
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/advisors/do-i-need-a-financial-advisor/
- https://donconnelly.com/why-financial-advisors-quit/
- https://www.linkedin.com/pulse/pros-cons-hiring-financial-advisor-worth-ryan-peca
- https://www.quora.com/Is-it-expected-or-appropriate-to-tip-your-Edward-Jones-financial-advisor
- https://remindermedia.com/blog/how-advisors-can-increase-retention-with-the-80-20-rule/
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisor-fees-tax-deductable/
- https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/signs-you-may-need-a-new-financial-advisor/
- https://finance.yahoo.com/news/happy-financial-advisor-not-tips-104500119.html
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/is-a-financial-advisor-worth-it-242898e2
- https://moneysmart.gov.au/financial-advice/problems-with-a-financial-adviser
- https://www.quora.com/How-much-access-should-a-financial-advisor-have-to-my-savings
- https://www.advisorperspectives.com/articles/2022/09/14/the-mental-health-crisis-in-the-advisory-profession
- https://smartasset.com/financial-advisor/are-financial-advisor-fees-negotiable
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/financial-advisor-401k/
- https://www.theadvisorcoach.com/8-things-nobody-tells-you-about-being-a-financial-advisor.html
- https://www.quora.com/Why-do-people-hate-financial-advisors
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/advisor-types/how-many-financial-advisors-are-in-the-us/
- https://www.whitecoatinvestor.com/how-to-fire-your-financial-advisor/
- https://www.morningstar.com/financial-advice/why-do-investors-really-break-up-with-their-financial-advisor
- https://www.unbiased.co.uk/discover/personal-finance/savings-investing/cost-of-advice
- https://www.statista.com/statistics/1176393/financial-advisor-usa/
- https://www.seedpg.com/blog/age-of-financial-advisor/
- https://www.approachfp.com/can-financial-advisors-steal-your-money/