O que acontece se você esquecer de reivindicar a retirada de 401k sobre impostos?
Se você esqueceu de reivindicar a retirada de 401k sobre impostos,você pode voltar e corrigir o erro usando algo chamado declaração corrigida que você pode enviar para o IRS. O IRS precisará ver o valor que você omitiu em sua declaração original, pois isso pode alterar o valor do lucro tributável do ano.
As retiradas são tributadas como renda ordinária. Eles também podem incorrer em multas se você não fizer saques dentro do prazo.
Uma retirada antecipada de um plano 401(k)normalmente conta como lucro tributável. Você também terá que pagar uma multa de 10% sobre o valor sacado se tiver menos de 59 anos e meio.
Retiradas antecipadas de uma conta de aposentadoria
Você também deverá imposto de renda sobre o valor retirado, a menos que se qualifique para uma exceção.Às vezes - mas nem sempre - esses tipos de saques antecipados desencadeiam uma auditoria, normalmente uma auditoria por correspondência em que o IRS lhe envia uma carta.
Freqüentemente, o IRS recalculará sua declaração de imposto de renda incluindo a renda faltante e determinando o valor do imposto que eles acham que você deve. Isso pode incluir multas e juros. Se você perceber que não incluiu alguma renda em sua declaração de imposto de renda,você pode registrar uma declaração corrigida que inclua as informações ausentes.
O IRS detectará se eu cometer um erro?O IRS provavelmente detectará um erro cometido em uma declaração de imposto de renda.
O IRS utiliza sistemas automatizados para combinar os rendimentos declarados nas declarações fiscais com as informações relatadas nos formulários 1099. Se um contribuinte declarar rendimentos que não estejam alinhados com as informações fornecidas pelos empregadores no 1099, isso poderá desencadear uma investigação.
O resultado final.As retiradas de 401(k)s são consideradas receitase estão geralmente sujeitos ao imposto sobre o rendimento porque as contribuições e o crescimento foram diferidos em vez de isentos de impostos.
A maneira mais fácil de pedir empréstimo do seu 401 (k) sem pagar impostos étransferir os fundos para uma nova conta de aposentadoria. Você pode fazer isso quando, por exemplo, deixar o emprego e transferir fundos do plano 401(k) do seu antigo empregador para um plano patrocinado pelo seu novo empregador.
Qual é a penalidade de retirada antecipada 401(k)? Se você sacar dinheiro do seu 401(k) antes dos 59 anos e meio, o IRS geralmente avalia uma10%imposto como uma penalidade de distribuição antecipada. Isso poderia significar dar ao governo 1.000 dólares, ou 10% de um levantamento de 10.000 dólares, além de pagar imposto de rendimento normal sobre esse dinheiro.
O que levanta bandeiras vermelhas junto ao IRS?
Alguns sinais de alerta para uma auditoria sãonúmeros redondos, rendimentos em falta, deduções ou créditos excessivos, rendimentos não declarados e créditos fiscais reembolsáveis. A melhor defesa é a documentação e os recibos adequados, dizem os especialistas fiscais.
Se o IRS estiver auditando você e você não tiver recibos,você pode invocar a regra de Cohan. Infelizmente, a regra Cohan não significa que você pode reivindicar qualquer despesa sem comprovar. Permite comprovar determinadas despesas comerciais ou despesas pessoais discriminadas sem recibos.
Se você não fez nenhuma contribuição indedutível,todas as retiradas são 100% tributáveis, e você deve incluí-los em seu rendimento tributável do ano em que os obtiver. Se você fizer qualquer saque antes dos 59 anos e meio, ele sofrerá uma multa de 10%, a menos que uma exceção se aplique.
Freqüentemente, você receberá um aviso CP11 normal se registrar devoluções com 1099 faltantes. Mas em casos mais graves, o IRS pode notificá-lo de que deseja “examinar” você, o que significa que você está sendo auditado. As chances de o IRS auditar você são naturalmente muito baixas se você perdeu apenas um formulário 1099.
Simplificando,um retorno alteradogeralmente é arquivado porque algo estava incompleto, incorreto ou omitido na declaração de imposto original. Deve ser apresentado se você se esqueceu de reivindicar créditos e deduções, ou precisa corrigir o status do registro e a renda – quer o resultado seja uma restituição de imposto ou uma fatura de imposto.
- Erros matemáticos e erros de digitação. O IRS possui programas que verificam a matemática e os cálculos das declarações fiscais. ...
- Alta renda. ...
- Renda não declarada. ...
- Deduções excessivas. ...
- Agendar arquivadores C. ...
- Reivindicar 100% de uso comercial de um veículo. ...
- Reivindicando uma perda em um hobby. ...
- Dedução do escritório doméstico.
Enquantoerros matemáticos simples geralmente não desencadeiam um exame completo pelo IRS, eles irão gerar um escrutínio extra e retardar a conclusão do seu retorno. O mesmo pode acontecer com a digitação incorreta do seu número de Seguro Social, a transposição dos números do seu endereço e outros erros estúpidos.
Embora o IRS ainda audite uma parcela maior de declarantes de alta renda do que de baixa renda,pessoas com baixos rendimentos que reivindicam o Crédito de Imposto sobre o Rendimento do Trabalho (EITC)enfrentam taxas de auditoria muito mais elevadas do que outros contribuintes com rendimentos semelhantes.
O IRS normalmente corrige erros matemáticos sem rejeitar uma declaração. As declarações fiscais são rejeitadas frequentemente porque um nome ou número na declaração não corresponde às informações nos bancos de dados do IRS ou da Administração da Segurança Social.
O IRS recebe informações de terceiros, como empregadores e instituições financeiras. Usando um sistema automatizado, a função Automated Underreporter (AUR) compara as informações relatadas por terceiros com as informações relatadas na sua devolução para identificar possíveis discrepâncias.
Quanto da renda não declarada é evasão fiscal?
Nós estimamosUS$ 1,33 trilhãoda renda é subnotificada nas declarações de imposto de renda federal. A nível nacional, estimamos que o rendimento empresarial da Tabela C constitui 69 por cento do rendimento subdeclarado em 2018.
A subnotificação ocorre quando as pessoas não declaram todos os seus rendimentos, como quando as pessoas que são pagas em dinheiro não o informam nas suas declarações anuais, o que pode resultar em impostos mais baixos do que realmente devem. Subnotificação contabilizadaUS$ 542 bilhõesda lacuna fiscal de 2021, disse o IRS.
O IRSpermite saques sem penalidades de contas de aposentadoria após os 59 anos e meio e exige saques após os 72 anos. (Estas são chamadas de distribuições mínimas obrigatórias, ou RMDs). Existem algumas exceções a estas regras para planos 401(k) e outros planos qualificados.
Não há um imposto de retirada 401(k) separado. Qualquer dinheiro que você retirar do seu 401 (k) é considerado renda e será tributado como tal, juntamente com outras fontes de renda tributável que você possa receber. Tal como acontece com qualquer rendimento tributável, a taxa que você paga depende do valor total do rendimento tributável que você recebe naquele ano.
Linhas 4 e 5capture todas as distribuições de seus planos de aposentadoria, sejam elas rolagens, distribuições tributáveis ou distribuições não tributáveis.
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