Os ganhos de capital me colocarão em uma faixa de impostos mais alta?
Os ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de impostos mais alta, mas os ganhos de capital de curto prazo podem. Compreender como funcionam os ganhos de capital pode ajudá-lo a evitar consequências fiscais indesejadas. Se você estiver observando um crescimento significativo em seus investimentos, consulte um consultor financeiro.
A taxa marginal de imposto aumenta à medida que a renda do contribuinte aumenta. Existem diferentes taxas de imposto para vários níveis de renda. Por outras palavras, os contribuintes pagarão a taxa de imposto mais baixa no primeiro “grupo” ou nível de rendimento tributável, uma taxa mais elevada no nível seguinte, e assim por diante.
Os ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de imposto de renda mais alta. Apenas os ganhos de capital de curto prazo podem conseguir isso, porque esses ganhos são tributados como rendimento ordinário.. Portanto, quaisquer ganhos de capital de curto prazo são adicionados à sua renda do ano.
Os ganhos de capital de curto prazo são tributados de acordo com a alíquota do imposto de renda se o Imposto sobre Transações de Valores Mobiliários (STT) não for aplicável aos ganhos. Nesses casos, os ganhos são adicionados ao seu rendimento tributável e depois tributados à taxa nominal sob a qual o seu rendimento se qualifica.
É importante observar que, embora os ganhos de capital possam aumentar a renda bruta ajustada (AGI),eles não estão sujeitos a impostos da Segurança Social. No entanto, um AGI mais elevado proveniente de ganhos de capital pode potencialmente levar a que uma parcela mais elevada dos benefícios da Segurança Social seja tributável.
- Contribuir para planos de aposentadoria. ...
- Evite vender muitos ativos em um ano. ...
- Cronometre suas receitas e despesas comerciais. ...
- Pague despesas dedutíveis e faça contribuições em anos de alta renda.
Os impostos sobre ganhos de capital incidem sobre os lucros obtidos com a venda de ativos, como ações ou imóveis. Com base no prazo de detenção e no nível de rendimento do contribuinte,o imposto é calculado através da diferença entre o preço de venda do bem e o seu preço de aquisição, e está sujeito a taxas diferentes.
Se você tiver um ganho de capital líquido,uma taxa de imposto mais baixa pode ser aplicada ao ganho do que a taxa de imposto que se aplica ao seu rendimento normal. O termo "ganho de capital líquido" significa o valor pelo qual seu ganho de capital líquido de longo prazo para o ano é maior do que sua perda de capital líquida de curto prazo para o ano.
A renda bruta ajustada, também conhecida como (AGI), é definida como a renda total menos as deduções, ou “ajustes” à renda que você tem direito a receber.A renda bruta inclui salários, dividendos, ganhos de capital, renda empresarial e de aposentadoria, bem como todas as outras formas de renda.
Funciona assim: Os contribuintes podem reivindicar uma isenção total do imposto sobre ganhos de capital para o seu local de residência principal (PPOR). Eles também podem reivindicar esta isenção por até seis anos se saírem do PPOR e depois alugá-lo.
Qual renda é usada para determinar a faixa de imposto sobre ganhos de capital?
Taxa de imposto sobre ganhos de capital | Solteiro (rendimento tributável) | Casado declarando em conjunto (renda tributável) |
---|---|---|
0% | Até $ 44.625 | Até $ 89.250 |
15% | US$ 44.626 a US$ 492.300 | US$ 89.251 a US$ 553.850 |
20% | Mais de $ 492.300 | Mais de $ 553.850 |
Taxas de ganhos de capital para 2022
As alíquotas federais de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo são baseadas emrenda bruta ajustada (AGI). As taxas básicas de ganhos de capital são 0%, 15% e 20%, dependendo do seu rendimento tributável.
Rs 1 lakhisenção
Uma isenção de até Rs. 1 lakh está disponível a cada exercício financeiro para o imposto LTCG sobre a venda de ações ou unidades de fundos mútuos. Os investidores podem cronometrar a saída dos seus investimentos distribuindo o resgate por dois exercícios financeiros para usufruir do limite de isenção fiscal para ambos os anos.
A Segurança Social pode estar potencialmente sujeita a impostos, independentemente da sua idade. Embora você possa ter ouvido em algum momento que a Previdência Social não é mais tributável após os 70 anos ou alguma outra idade, esse não é o caso. Na realidade, a Segurança Social é tributada aqualquer idade se sua renda exceder um determinado nível.
Você já ouviu falar do bônus anual de US$ 16.728 da Previdência Social?Não há realmente nenhum “bônus” que os aposentados possam receber. A Administração da Segurança Social (SSA) utiliza uma fórmula específica baseada nos seus rendimentos vitalícios para determinar o valor do seu benefício.
A regra de cinco anos da Segurança Social éo período de tempo em que você pode solicitar uma reintegração rápida após seus benefícios de invalidez do Seguro Social terem sido completamente rescindidos devido ao trabalho.
Quando um aumento na renda leva você para uma faixa de impostos mais alta,você só paga a taxa de imposto mais alta sobre a parte de sua renda que se enquadra nessa faixa. Você não paga uma taxa mais alta sobre toda a sua renda. Dito isto, é uma boa ideia ver como a renda extra do seu aumento pode afetar o seu panorama geral.
Principais conclusões
Sempre que sua renda muda, sua faixa de impostos pode mudar como resultado.Uma faixa de impostos mais alta normalmente significa que você pagará mais impostos, enquanto o inverso é verdadeiro para uma faixa de impostos mais baixa. Porém, quanto você acabará pagando dependerá da sua situação financeira pessoal e de como você estrutura seus ativos.
Subir uma faixa de impostos não significa necessariamente que você perderá mais dinheiro - significa apenas que a parte do dinheiro que você ganhou em relação à faixa de impostos anterior será tributada a uma taxa mais alta.
O tratamento fiscal dos rendimentos de capital, como os provenientes de ganhos de capital, é frequentemente visto como vantajoso em termos fiscais. No entanto,impostos sobre ganhos de capital impõem uma dupla tributação sobre a renda corporativa, e os contribuintes muitas vezes pagam imposto de renda sobre o dinheiro que investem.
Como calculo meu imposto sobre ganhos de capital?
- Determine sua base. ...
- Determine o valor realizado. ...
- Subtraia sua base (o que você pagou) do valor realizado (por quanto você vendeu) para determinar a diferença. ...
- Revise as descrições na seção abaixo para saber qual taxa de imposto pode ser aplicada aos seus ganhos de capital.
Os ganhos de capital são os lucros obtidos quando você vende um ativo apreciável, como uma casa. Por exemplo, se você comprar uma casa por US$ 200.000 e vendê-la por US$ 500.000, terá um ganho de capital de US$ 300.000. Em califórnia,ganhos de capital são tributados pelos governos estadual e federal.
As perdas em seus investimentos são usadas primeiro para compensar ganhos de capital do mesmo tipo. As perdas de curto prazo são primeiro deduzidas dos ganhos de curto prazo, e as perdas de longo prazo são primeiro deduzidas dos ganhos de longo prazo.
Os ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de impostos mais alta, mas os ganhos de capital de curto prazo podem.
Quer você tenha 65 ou 95 anos,idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde é devido. Isto pode ocorrer na venda de imóveis ou outros investimentos cujo valor aumentou em relação ao seu preço de compra original, o que é conhecido como “base fiscal”.
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