Os ETFs são um bom investimento a longo prazo?
Investir em ETFs (fundos negociados em bolsa)pode ser uma boa estratégia para o crescimento financeiro a longo prazo, mas é essencial compreender que não existe uma abordagem única para investir. Diferentes estratégias de investimento atendem a diferentes pessoas com base em seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
A grande vantagem dos ETFs é que eles oferecem uma escolha incomparável de ativos, mercados e níveis de risco. Isso significa que provavelmente existe um ETF que atenda às suas necessidades de longo prazo, em qualquer fase da vida em que você se encontre.Os ETFs podem ajudá-lo a construir uma base sólida para sua carteira de investimentos de longo prazo.
Resultado final.Os ETFs são uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando, bem como para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho braçal necessário para possuir ações individuais.. Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre ações individuais, você tem grandes chances de ter um bom desempenho consistente com os ETFs.
Os ETFs podem oferecercustos operacionais mais baixos do que os fundos abertos tradicionais, negociação flexível, maior transparência e melhor eficiência fiscal nas contas tributáveis. Existem desvantagens, no entanto, incluindo custos comerciais e complexidades de aprendizagem do produto.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantesdevido aos seus muitos benefícios, que incluem baixos índices de despesas, diversificação instantânea e uma infinidade de opções de investimento. Ao contrário de alguns fundos mútuos, eles também tendem a ter limites de investimento baixos, então você não precisa ser ultra-rico para começar.
Principais conclusões. Tanto os ETFs de valor como os de crescimento podem ser uma parte importante de qualquer carteira, contribuindo para a sua diversificação. A escolha de focar em ETFs de valor ou em ETFs de crescimento se resume à tolerância pessoal ao risco.Os ETFs de crescimento podem ter retornos mais elevados a longo prazo, mas apresentam mais riscos.
Por quanto tempo você deve manter ETFs?Depende dos seus objetivos de investimento e de quanto tempo você deseja permanecer investido em ETFs. Embora a manutenção de um ETF de longo prazo por mais de três anos possa proporcionar melhores retornos, os retornos de curto prazo também podem ser maiores para alguns ETFs.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Você deve investir em ETFs? Como os ETFs oferecem diversificação integrada e não exigem grandes quantidades de capital para investir numa variedade de ações, são uma boa forma de começar. Você pode negociá-los como ações e, ao mesmo tempo, desfrutar de um portfólio diversificado.
Falta de liquidez
Um investidor pode ter dificuldades para vender quando o ETF é pouco negociado, o que significa que ele é negociado em baixo volume e, muitas vezes, com alta volatilidade. Isto pode ser visto na diferença entre o que um investidor pagará por um ETF (o bid) e o preço pelo qual ele pode ser vendido (o ask).
É melhor comprar ações individuais ou ETFs?
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
Um não é mais seguro que o outro. Tudo depende do que o fundo possui. Por exemplo,um ETF investido em mercados emergentes normalmente seria considerado mais arriscado do que um que investe em mercados desenvolvidos, como os EUA. Ou um fundo de índice que detenha ações pode ser considerado mais arriscado do que um fundo de índice que detenha títulos.
Benefícios dos ETFs
A popularidade dos ETFs cresceu devido aos muitos benefícios que oferecem:facilidade de negociação intradiária, relativa transparência e probabilidade de eficiência fiscal—tudo normalmente a um custo total mais baixo do que a maioria dos fundos mútuos geridos ativamente.
- ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
- ETF de crescimento de vanguarda (VUG)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (VTI)
- ETF Vanguard Total de Ações Internacionais (VXUS)
Manter demasiados ETFs na sua carteira introduz ineficiências que, a longo prazo, terão um impacto negativo no perfil de risco/recompensa da sua carteira. Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a deter seria de 5 a 10 entre classes de ativos, geografias e outras características.
Os ETFs são geralmente mais adequados para investimentos de longo prazo. O seu valor pode flutuar devido aos movimentos do mercado e estão expostos à volatilidade do mercado. Para metas de poupança de curto prazo ou fundos emergenciais, as contas poupança são consideradas uma opção mais segura devido à sua estabilidade e liquidez.
ETFs.Os fundos de investimento são uma opção estratégica durante uma recessãoporque possuem diversificação integrada, minimizando a volatilidade em comparação com ações individuais. No entanto, as taxas podem ficar caras para certos tipos de fundos geridos ativamente.
O melhor ETF de 2023 éETF do setor de software de tecnologia expandido iShares (IGV), com um retorno acumulado no ano de 355,22%. Os ETFs de tecnologia superaram os seus pares este ano, impulsionados pela adoção generalizada da IA e pelas expectativas de uma aterragem suave na economia em 2024.
Mudanças nas taxas de jurossão os principais culpados quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) perdem valor. À medida que as taxas de juro sobem, os preços das obrigações existentes caem, o que impacta o valor dos ETFs que detêm estes activos.
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
Qual é a regra dos 4% para ETF?
Uma regra prática frequentemente usada para gastos com aposentadoria é conhecida como regra dos 4%. É relativamente simples:Você soma todos os seus investimentos e retira 4% desse total durante o primeiro ano de aposentadoria. Nos anos subsequentes, você ajusta o valor em dólares retirado para compensar a inflação.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF. Receber um pagamento de ETF pode ser um evento tributável.
Para a maioria dos investidores individuais,Os ETFs representam um tipo ideal de ativo para construir uma carteira diversificada. Além disso, os ETF tendem a ter rácios de despesas muito mais baixos em comparação com fundos geridos ativamente, podem ser mais eficientes em termos fiscais e oferecem a opção de reinvestir imediatamente os dividendos.
ETFs e fundos mútuos de índice tendem a ser geralmente mais eficientes em termos fiscais do que fundos geridos ativamente. E, em geral, os ETFs tendem a ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos de índice. Você quer exposição de nicho. ETFs específicos focados em indústrias ou mercadorias específicas podem dar-lhe exposição a nichos de mercado.
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