Qual ETF paga o maior dividendo?
ETFs que pagam dividendospode ser uma ótima ferramenta para quem busca aumentar o fluxo de caixa e diversificar seus investimentos. Eles oferecem uma solução simples para obter exposição a um nicho de investimento específico – neste caso, ações que pagam dividendos regulares. Você pode usar esses dividendos para aumentar sua renda, como fazem muitos aposentados.
ETFs que pagam dividendospode ser uma ótima ferramenta para quem busca aumentar o fluxo de caixa e diversificar seus investimentos. Eles oferecem uma solução simples para obter exposição a um nicho de investimento específico – neste caso, ações que pagam dividendos regulares. Você pode usar esses dividendos para aumentar sua renda, como fazem muitos aposentados.
Na verdade, um ETF denominado Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD), lançado em 2013, apresenta atualmente um rendimento atraente de 12%. Embora o ETF seja atraente para investidores em renda, há também várias coisas que os investidores devem estar cientes antes de entrarem logo após verem aquele rendimento surpreendente.
SCHD - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano, a VOO obtém um retorno de 5,42%, que é significativamente superior ao retorno de 1,48% do SCHD. Nos últimos 10 anos,VOO superou o SCHD com um retorno anualizado de 12,66%, enquanto o SCHD rendeu um retorno anualizado comparativamente menor de 11,45%.
Contras. Nenhuma garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento. Os dividendos são tributados no ano em que são distribuídos aos acionistas.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
ETF de índice de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM)
VYM tem um rendimento de dividendos de 3,06% e pagouUS$ 3,48 por açãono ano passado. O dividendo é pago trimestralmente e a última data ex-dividendo foi 18 de dezembro de 2023.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisariainvestir $ 600.000 adiantadospara gerar de forma confiável US$ 12.000 por ano (ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
A maior parte do portfólio de Warren Buffett através de sua holding Berkshire Hathaway é composta por ações individuais. Ele possui dois ETFs, ambos ETFs S&P 500:o ETF Vanguard S&P 500 (VOO 1,03%) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY 1,05%).
Por que o SCHD é tão popular?
O maior impulsionador do interesse dos investidores tem sido a suahistórico forte e consistente. Anualmente, quase como um relógio, o SCHD tem se apresentado entre os 1/3 primeiros da categoria Morningstar e até agora tem feito uma década consecutiva. Ou seja, até 2023.
O ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) e o ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) são opções populares para investidores em dividendos.JEPI oferece menor volatilidade, maior rendimento de dividendos e melhores retornos ajustados ao risco em comparação com SCHD.
Com base em dados históricos e numa fórmula amplamente aceite, o Professor de Finanças prevê que o preço por ação do SCHD duplicará até 2032, atingindo cerca deUS$ 115 a US$ 120 até 2030.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Os ETFs de dividendos podem ser uma boa opção para investidores que buscam uma fonte de renda de baixo custo, diversificada e confiável para seus investimentos. As ações de dividendos podem ser uma opção melhor para investidores que preferem escolher seus próprios investimentos.
Os ETFs de dividendos são geralmente recomendados para investidores em ações geralmente avessos ao risco e que buscam renda.
Segundo analistas,JEPI é um bom investimento para investidores que desejam reduzir a volatilidade de seu portfólio sem comprometer o retorno. Um ETF como o JEPI, em quantidades moderadas, pode ser uma boa escolha para investidores sofisticados, aposentados e aqueles que seguem o movimento FIRE.
SCHD - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano,VYM alcança um retorno de 1,82%, que é significativamente superior ao retorno de 1,48% do SCHD. Nos últimos 10 anos, o VYM teve um desempenho inferior ao do SCHD com um retorno anualizado de 9,76%, enquanto o SCHD rendeu um retorno anualizado comparativamente maior de 11,45%.
O SCHD não incendiou o mundo em 2023, com um retorno total que ficou atrás do mercado mais amplo por uma margem significativa. Maspara investidores de longo prazo, o SCHD ainda parece atraente.
ETF Vanguard High Dividend Yield com classificação ouro, ticker VYM,teve um desempenho ligeiramente melhor que o SCHD, mas apenas ligeiramente. O seu retorno total nos primeiros 11 meses de 2023 foi de apenas 0,91%. O VYM ficou para trás pelo mesmo motivo que o SCHD.
O SCHD é um bom investimento a longo prazo?
O histórico de longo prazo do SCHD de retornos anualizados de dois dígitos ao longo de muitos anos também inspira confiança de queeste ainda é um bom lugar para se estar no longo prazo. Por último, o índice de despesas do SCHD de apenas 0,06% é extremamente favorável para os investidores, tornando este ETF atraente para possuir em 2024 e além.
Razão nº 1 para evitar JEPI:Sua taxa de despesas é bastante alta
Uma razão pela qual o JEPI não é uma boa escolha para aposentados é que seu índice de despesas de 0,35% é bastante alto em comparação com muitos outros fundos de renda passiva.
JEPI não é um ETF ruim, masele e seu grupo de pares (ETFs de chamadas cobertas) são superestimados pelos investidores. E as rachaduras estão começando a aparecer. Os mercados em baixa prolongados que não recuperam imediatamente são um risco para estes ETFs que não são totalmente compreendidos por muitos investidores.
O ETF JEPI gera receita com a venda de opções de compra cobertas, maso elevado rendimento de dividendos pode nem sempre ser sustentável devido à volatilidade do mercado e a maioria dos dividendos é tributada com base em taxas de rendimento normais.
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