Por que os ETFs perdem valor?
Mudanças nas taxas de jurossão os principais culpados quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) perdem valor. À medida que as taxas de juro sobem, os preços das obrigações existentes caem, o que impacta o valor dos ETFs que detêm estes activos.
Os principais motivos para fechar um ETF sãofalta de interesse dos investidores e uma quantidade limitada de ativos. Por exemplo, os investidores podem evitar um ETF porque este tem um enfoque demasiado restrito, é demasiado complexo, é demasiado dispendioso ou tem um fraco retorno do investimento.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Falta de liquidez
Um investidor pode ter dificuldades para vender quando o ETF é pouco negociado, o que significa que ele é negociado em baixo volume e, muitas vezes, com alta volatilidade. Isto pode ser visto na diferença entre o que um investidor pagará por um ETF (o bid) e o preço pelo qual ele pode ser vendido (o ask).
Mas pode um ETF alavancado ficar negativo?Não. Se você possui um ETF alavancado, não pode perder mais do que o valor do investimento inicial. Você nunca seria responsável por mais do que investiu; de certa forma, o valor que você pode perder é limitado.
Um ETF segue um determinado índice e os títulos estão presentes nele com o mesmo peso. Então,pode ser zero quando todos os títulos vão para zero.
Principais conclusões. Os investidores que procuram enfrentar uma recessão podem utilizar fundos negociados em bolsa (ETF) como uma forma de reduzir o risco através da diversificação. Os ETFs especializados em bens de consumo básicos e não cíclicos tiveram um desempenho superior ao do mercado mais amplo durante a Grande Recessão e estãoprovavelmente perseverará em crises futuras.
Na verdade,47% de todos esses fundos fecharam, em comparação com uma taxa de fechamento de 28% para ETFs não alavancados e não inversos. “Os fundos alavancados e inversos geralmente não devem ser mantidos por mais de um dia, e alguns tipos de ETFs alavancados e inversos tendem a perder a maior parte de seu valor ao longo do tempo”, diz Emily.
Resultado final.Os ETFs são uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando, bem como para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho braçal necessário para possuir ações individuais.. Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre ações individuais, você tem grandes chances de ter um bom desempenho consistente com os ETFs.
Principais conclusões.Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
É ruim investir em muitos ETFs?
Manter muitos ETFs em seu portfólio introduz ineficiências que, no longo prazo, terão um impacto negativo no perfil de risco/recompensa de seu portfólio. Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a deter seria de 5 a 10 entre classes de ativos, geografias e outras características.
Período de espera:
Se você detém ações de ETF porum ano ou menos, então o ganho é um ganho de capital de curto prazo. Se você detém ações de ETF por mais de um ano, então o ganho é um ganho de capital de longo prazo.
Estratégia e tolerância ao risco
Ao contrário dos ETFs, os fundos mútuos podem oferecer estratégias mais específicas, bem como combinações de estratégias. Os fundos mútuos oferecem o mesmo tipo de opções de investimento indexado que os ETFs, mas também uma série de opções gerenciadas ativa e passivamente que podem ser ajustadas para atender às necessidades do investidor.
Encontrar os melhores ETFs de longo prazo pode ajudar a recompensá-lo se você comprar e manter, permitindo que você aumente seu dinheiro ao longo do tempo. Mesmo pequenas diferenças nos retornos, apenas alguns por cento ao ano, podem criar uma melhoria surpreendente na sua riqueza total.
A cada trimestre ou a cada 6 meses, quando você recebe o pagamento de dividendos, basta fazer login na sua conta da corretora e vender um pequeno número de ações de seus ETFs para ter acesso a dinheiro extra. Esse é o momento certo para vender seus ETFs.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
USD | Semicondutores ProShares Ultra | 52,17% |
FNGO | MicroSectors FANG+ Index 2X ETNs alavancados | 49,28% |
TECL | Ações da Direxion Daily Technology Bull 3X | 45,82% |
TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 36,25% |
Os títulos que fundamentam os fundos são detidos por um custodiante e não pela Vanguard. A Vanguard é paga pelos fundos para fornecer administração e outros serviços. Se a Vanguard falisse, os fundos não seriam afetados e simplesmente contratariam outra empresa para fornecer esses serviços.
Os ETFs são mais seguros que as ações? Os ETFs são cabazes de ações ou títulos, mas embora isto signifique que são geralmente bem diversificados,alguns ETFs investem em setores de muito risco ou empregam estratégias de maior risco, como alavancagem.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Fundos do mercado monetáriosão fundos mútuos de risco ultrabaixo que investem em títulos com prazos de vencimento curtos, o que os torna um dos investimentos de menor risco disponíveis fora dos títulos do governo.
Qual é o lugar mais seguro para colocar dinheiro durante uma depressão?
Colocando dinheirocontas de poupança, contas do mercado monetário e CDsmantém seu dinheiro seguro em uma conta bancária segurada pela FDIC (ou conta de cooperativa de crédito segurada pela NCUA). Alternativamente, invista no mercado de ações com uma corretora.
Em vez de comprar um punhado de ações individuais, investir num ETF proporcionaria exposição instantânea a uma infinidade de ações. Ao contrário de um fundo administrado,um ETF não tem como objetivo vencer o índice, mas para corresponder ao seu desempenho, proporcionando retornos potencialmente mais previsíveis.
Os ETFs geralmente geram menos ganhos de capital para os investidores do que os fundos mútuos. Isto acontece em parte porque muitos deles são geridos passivamente e não mudam as suas participações com tanta frequência. No entanto, os ETF também têm uma capacidade estrutural, denominada mecanismo de criação/resgate em espécie, para minimizar os ganhos de capital que distribuem.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas: Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Um não é mais seguro que o outro. Tudo depende do que o fundo possui. Por exemplo,um ETF investido em mercados emergentes normalmente seria considerado mais arriscado do que um que investe em mercados desenvolvidos, como os EUA. Ou um fundo de índice que detenha ações pode ser considerado mais arriscado do que um fundo de índice que detenha títulos.
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